Offre sur Mesure

• SCPI

Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un véhicule d’investissement collectif qui permet d’investir dans l’immobilier sans avoir à gérer directement un bien. Elle collecte des fonds auprès d’investisseurs pour acquérir et gérer un portefeuille de biens immobiliers (bureaux, commerces, logements, entrepôts, etc.).

En échange, les investisseurs perçoivent des revenus réguliers sous forme de dividendes, issus des loyers perçus par la SCPI, après déduction des frais de gestion. C’est une solution prisée pour diversifier son patrimoine, accéder à l’immobilier avec un ticket d’entrée réduit et bénéficier d’une gestion entièrement déléguée.

Il existe plusieurs types de SCPI :

• SCPI de rendement : axées sur la distribution de revenus réguliers.

• SCPI fiscales : permettant d’obtenir des avantages fiscaux en contrepartie d’un engagement de détention.

• SCPI de plus-value : visant une valorisation du capital sur le long terme, avec peu ou pas de revenus distribués.

L’investissement en SCPI comporte des risques (capital non garanti, variation des loyers et des prix de l’immobilier) et doit être envisagé dans une optique de long terme.

• Produits structurés

Un produit structuré est un instrument financier combinant plusieurs actifs (actions, obligations, dérivés, etc.) afin d’offrir un rendement ajusté à un certain niveau de risque. Il est conçu pour répondre à des objectifs précis, comme la protection du capital, l’optimisation du rendement ou l’exposition à un marché spécifique.

Composition d’un produit structuré

Généralement, il se compose de :

1. Une partie obligataire qui assure une certaine sécurité en garantissant tout ou partie du capital investi.

2. Une partie dérivée (options, swaps, etc.) qui permet d’accéder à des opportunités de rendement, souvent liées à l’évolution d’un indice boursier, d’un panier d’actions ou d’un autre actif sous-jacent.

Types de produits structurés

• Capital garanti : assure le remboursement du capital initial à l’échéance, avec un potentiel de gains limité.

• Capital protégé : offre une protection partielle du capital tout en permettant un rendement plus attractif.

• À effet de levier : amplifie les gains potentiels mais aussi les pertes.

• Autocall : peut être remboursé avant l’échéance si certaines conditions sont remplies.

• Assurance vie

L’assurance-vie est un placement financier permettant d’épargner sur le long terme tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. Elle est souvent utilisée pour préparer un projet, optimiser la transmission de patrimoine ou compléter ses revenus à la retraite.

Fonctionnement de l’assurance-vie

L’épargnant (souscripteur) verse des fonds sur un contrat d’assurance-vie, qui seront investis dans différents supports :

• Les fonds en euros : sécurisés, avec un capital garanti et des intérêts annuels.

• Les unités de compte (UC) : investies en actions, obligations, SCPI, etc., avec un rendement potentiellement plus élevé mais un capital non garanti.

• Intermédiaire en assurance agrée par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) ORIAS n° 16000274
• Courtier en Opération de Banque et Services de Paiement ORIAS n° 16000274
• Statut CIF : Conseiller en Investissements Financiers, agréé par l’AMF (Autorités des Marchés Financier) sous le n° E009690
• Membre de l’ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers) ORIAS n°16000274
• Certification AMF
• Carte de Transactions sur Immeubles et Fonds de Commerce n° CPI n°9201 2018 000 029 950